Cryptocurrency: wees bewus van die nakomingsrisiko's

Inleiding

In ons vinnig ontwikkelende samelewing word cryptocurrency toenemend gewild. Daar is tans baie soorte cryptocurrency, soos Bitcoin, Ethereum en Litecoin. Cryptocurrencies is uitsluitlik digitaal, en die geldeenhede en tegnologie word veilig gehou deur die blockchain-tegnologie te gebruik. Hierdie tegnologie hou 'n veilige rekord van elke transaksie op een plek. Niemand beheer die blockchain nie, aangesien hierdie kettings gedesentraliseer is op elke rekenaar met 'n cryptocurrency-beursie. Blockchain-tegnologie bied ook anonimiteit aan gebruikers van cryptocurrency. Die gebrek aan beheer en die anonimiteit van gebruikers kan sekere risiko's inhou vir ondernemers wat cryptocurrency in hul onderneming wil gebruik. Hierdie artikel is 'n voortsetting van ons vorige artikel, 'Cryptocurrency: die wetlike aspekte van 'n rewolusionêre tegnologie'. Terwyl hierdie vorige artikel hoofsaaklik die algemene wettige aspekte van cryptocurrency benader het, fokus hierdie artikel op die risiko's wat ondernemers kan ondervind met die hantering van cryptocurrency en die belangrikheid van nakoming.

Die risiko van vermoede van geldwassery

Terwyl cryptocurrency gewildheid verwerf, is dit steeds ongereguleerd in Nederland en die res van Europa. Die wetgewers werk aan die uitvoering van gedetailleerde regulasies, maar dit sal 'n lang proses wees. Die Nederlandse howe het egter reeds verskeie vonnisse in sake rakende cryptocurrency afgelê. Alhoewel enkele beslissings oor die wetlike status van cryptocurrency was, was die meeste gevalle binne die kriminele spektrum. Geldwassery het 'n groot rol in hierdie uitsprake gespeel.

Geldwassery is 'n aspek wat in ag geneem moet word om te verseker dat u organisasie nie onder die Nederlandse wetboek val nie. Geldwassery is 'n strafbare handeling ingevolge die Nederlandse strafreg. Dit word vasgestel in die artikels 420bis, 420ter en 420 van die Nederlandse Strafwetboek. Geldwassery word bewys as 'n persoon die werklike aard, oorsprong, vervreemding of verplasing van 'n sekere goed verberg, of wegsteek wie die begunstigde of die houer van die goed is, terwyl hy bewus is dat die goed uit kriminele aktiwiteite voortvloei. Selfs wanneer 'n persoon nie eksplisiet bewus was van die feit dat die goed uit kriminele aktiwiteite voortvloei nie, maar redelikerwys sou kon aanvaar dat dit die geval was, kan hy aan geldwassery skuldig bevind word. Hierdie dade is strafbaar met gevangenisstraf van tot vier jaar (omdat hulle bewus is van die kriminele oorsprong), gevangenisstraf tot een jaar (met 'n redelike aanname) of 'n boete van tot 67.000 euro. Dit word vasgestel in artikel 23 van die Nederlandse Strafwetboek. Persone wat geldwassery gebruik, kan selfs tot ses jaar gevangenisstraf opgelê word.

Hier is 'n paar voorbeelde waarin die Nederlandse howe die gebruik van cryptocurrency aangegee het:

  • Daar was 'n saak waarin iemand beskuldig is van geldwassery. Hy het geld gekry wat verkry is deur bitcoins in fiat-geld om te skakel. Hierdie bitcoins is verkry via die donker web waarop gebruikers se IP-adresse weggesteek is. Ondersoeke het getoon dat die donker web feitlik uitsluitlik gebruik word vir die verhandeling van onwettige goedere, wat met bitcoins betaal moet word. Daarom het die hof aanvaar dat bitcoins wat via die donker web verkry is, kriminele oorsprong het. Die hof het gesê die verdagte het geld ontvang wat verkry is deur bitcoins van 'n kriminele oorsprong in fiat-geld te omskep. Die verdagte was bewus daarvan dat bitcoins dikwels kriminele oorsprong het. Hy het nogtans nie die oorsprong van die geld wat hy gekry het, ondersoek nie. Daarom het hy bewustelik die groot kans aanvaar dat die geld wat hy ontvang het, deur onwettige aktiwiteite verkry is. Hy is skuldig bevind aan geldwassery. [1]
  • In hierdie geval het die Fiscal Information and Investigation Service (in Nederlands: FIOD) met 'n ondersoek begin na bitcoin-handelaars. Die verdagte het in hierdie geval bitcoins aan die handelaars verskaf en dit omgeskakel in fiat-geld. Die verdagte het 'n aanlyn beursie gebruik waarop talle hoeveelhede bitcoins gedeponeer is, afgelei van die donker web. Soos hierbo genoem, word aanvaar dat hierdie bitcoins van onwettige oorsprong is. Die verdagte het geweier om toeligting te gee rakende die oorsprong van die bitcoins. Die hof het gesê die verdagte is deeglik bewus van die onwettige oorsprong van die bitcoins, aangesien hy na handelaars gegaan het wat die anonimiteit van hul kliënte waarborg en 'n hoë kommissie vir hierdie diens vra. Daarom het die hof gesê dat die verdagte se bedoeling aanvaar kan word. Hy is skuldig bevind aan geldwassery. [2]
  • Die volgende saak handel oor 'n Nederlandse bank, ING. ING het 'n bankkontrak met 'n bitcoin-handelaar aangegaan. As 'n bank het ING sekere moniterings- en ondersoekverpligtinge. Hulle het ontdek dat hul klante geld gebruik het om bitcoins vir derde partye te koop. ING het hul verhouding beëindig omdat die oorsprong van die kontantbetalings nie gekontroleer kan word nie en die geld moontlik deur onwettige aktiwiteite verkry kan word. ING het gevoel dat hulle nie meer hul KYC-verpligtinge kon nakom nie, aangesien hulle nie kan waarborg dat hul rekeninge nie vir geldwassery gebruik word nie en om risiko's rakende integriteit te vermy. Die hof het gesê dat die kliënt van ING onvoldoende was om te bewys dat die kontantgeld van 'n wettige oorsprong was. Daarom is ING toegelaat om die bankverhouding te beëindig. [3]

Hierdie uitsprake toon dat die werk met cryptocurrency 'n risiko kan inhou as dit kom by die nakoming. As die oorsprong van die cryptocurrency onbekend is, en die geldeenheid moontlik van die donker web afkomstig is, kan daar maklik vermoede bestaan ​​oor geldwassery.

Compliance

Aangesien cryptocurrency nog nie gereguleer is nie en anonimiteit in transaksies verseker word, is dit 'n aantreklike betaalmiddel om vir kriminele aktiwiteite gebruik te word. Daarom het cryptocurrency 'n soort negatiewe konnotasie in Nederland. Dit word ook aangetoon in die feit dat die Nederlandse owerheid vir finansiële dienste en markte advies gee teen die handel in cryptocurrencies. Hulle verklaar dat die gebruik van cryptocurrencies risiko's inhou met betrekking tot ekonomiese misdade, aangesien geldwassery, misleiding, bedrog en manipulasie maklik kan ontstaan. [4] Dit beteken dat u baie noukeurig moet wees met die nakoming wanneer u met cryptocurrency handel. U moet kan aantoon dat die cryptocurrency wat u ontvang nie verkry word deur onwettige aktiwiteite nie. U moet kan bewys dat u die oorsprong van die cryptocurrency wat u ontvang het, regtig ondersoek het. Dit kan moeilik blyk te wees vir die mense wat cryptocurrency gebruik, wat dikwels nie geïdentifiseer kan word nie. As die Nederlandse hof beslis 'n beslissing oor cryptocurrency, is dit dikwels binne die kriminele spektrum. Op die oomblik monitor die owerhede nie aktief die handel in cryptocurrencies nie. Cryptocurrency het egter hul aandag. Daarom, as 'n onderneming 'n verhouding met cryptocurrency het, sal owerhede ekstra waaksaam wees. Owerhede sal waarskynlik wil weet hoe die cryptocurrency verkry word en wat die oorsprong van die geldeenheid is. As u hierdie vrae nie behoorlik kan beantwoord nie, kan die vermoede van geldwassery of ander kriminele oortredings ontstaan ​​en kan 'n ondersoek rakende u organisasie begin word.

Regulering van cryptocurrency

Soos hierbo genoem, is cryptocurrency nog nie gereguleer nie. Die handel en gebruik van cryptocurrencies sal waarskynlik waarskynlik streng gereguleer word as gevolg van die kriminele en finansiële risiko's wat cryptocurrency inhou. Die regulering van cryptocurrency is 'n gesprek onderwerp regoor die wêreld. Die Internasionale Monetêre Fonds ('n organisasie van die Verenigde Nasies wat aan wêreldwye monetêre samewerking werk, finansiële stabiliteit verseker en internasionale handel vergemaklik) vra vir 'n wêreldwye koördinering van cryptocurrencies, aangesien dit vir finansiële sowel as kriminele risiko's gewaarsku word. [5] Die Europese Unie beraadslaag of cryptocurrencies reguleer of gemonitor moet word, hoewel hulle nog nie spesifieke wetgewing opgestel het nie. Verder is regulering van cryptocurrency 'n debat in verskeie individuele lande, soos China, Suid-Korea en Rusland. Hierdie lande neem of wil stappe neem om reëls rakende cryptocurrencies vas te stel. In Nederland het die owerheid vir finansiële dienste en markte daarop gewys dat beleggingsondernemings 'n algemene sorgsaamheidsplig het wanneer hulle Bitcoin-termynkontrakte aan kleinbeleggers in Nederland aanbied. Dit hou in dat hierdie beleggingsondernemings op 'n professionele, billike en eerlike manier moet sorg vir die belange van hul kliënte. [6] Die wêreldwye bespreking oor die regulering van cryptocurrency toon dat talle organisasies dink dat dit nodig is om ten minste 'n soort wetgewing in te stel.

Gevolgtrekking

Dit is veilig om te sê dat cryptocurrency floreer. Dit lyk egter asof mense vergeet dat die handel en die gebruik van hierdie geldeenhede ook sekere risiko's kan inhou. Voordat u dit weet, kan u binne die omvang van die Nederlandse Strafwetboek val wanneer u met cryptocurrency handel. Hierdie geldeenhede word dikwels geassosieer met kriminele aktiwiteite, veral geldwassery. Nakoming is dus baie belangrik vir ondernemings wat nie strafregtelik vervolg wil word nie. Kennis van die oorsprong van cryptocurrencies speel hierin 'n groot rol. Aangesien cryptocurrency 'n ietwat negatiewe konnotasie het, debatteer lande en organisasies oor die regulering rakende cryptocurrency of nie. Alhoewel sommige lande reeds stappe in die rigting van regulering gedoen het, kan dit nog 'n geruime tyd duur voordat wêreldwye regulering bereik word. Daarom is dit van groot belang dat maatskappye versigtig moet wees met die hantering van cryptocurrency en om seker te maak dat hulle aandag gee aan die nakoming.

Kontak

As u vrae of kommentaar het nadat u hierdie artikel gelees het, kontak gerus Maxim Hodak, 'n prokureur by Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Verslag Fintech en finansiële dienste: Aanvanklike oorwegings, Internasionale Monetêre Fonds 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Deel