Verdag van geldwassery: wat beteken dit en wat moet jy dadelik doen en nie doen nie?

Inleiding

'n Vermoede van geldwassery kan skielik en drasties wees, met verreikende gevolge vir jou privaat- en sakelewe. Jy kan gekonfronteer word met 'n polisie-ondervraging, 'n huisdeursoeking of die blokkering van jou bankrekening. Geldwassery is 'n ernstige kriminele oortreding wat die verberging of verbloeming van die kriminele oorsprong van geld of goedere behels. In hierdie artikel verduidelik ons ​​duidelik wat dit beteken om van geldwassery verdink te word, wat jou regte is, hoe die geregtelike owerhede dit bewys, en bowenal wat jy dadelik moet en nie moet doen nie.

Wat is geldwassery?

Geldwassery is die proses waardeur misdadigers onwettig verkrygde geld deur komplekse konstruksies "witwas". Dit behels iemand wat die ware aard, oorsprong, ligging, beskikking of beweging van 'n voorwerp – dikwels kontant of goedere – verberg of verbloem terwyl hulle weet of redelikerwys vermoed dat dit van 'n kriminele oortreding afkomstig is. Dit is 'n kriminele oortreding kragtens Artikel 420bis van die Strafwetboek. Dit geld nie net vir geld nie, maar ook vir ander voorwerpe wat deur kriminele aktiwiteite verkry is. In Nederland kan enige misdaad wat opbrengs van misdaad genereer, 'n predikaatmisdryf vir geldwassery wees. Verder hoef die fondse in die konteks van geldwassery nie geheel en al van kriminele aktiwiteite afkomstig te wees nie; gedeeltelike finansiering met kriminele fondse is ook voldoende.

Geldwassery moet bewys word op grond van objektiewe feite en algemeen bekende eienskappe. Terme soos 'verkry', 'besit' en 'oordra' het 'n voldoende feitelike betekenis en word wyd aanvaar in die regspraak. Die verkryging van 'n voorwerp (terme verkry, voorwerp verkry) uit misdaad is strafbaar, selfs al is die voorwerp direk afgelei van 'n misdaad. Die feitelike betekenis van hierdie handelinge vereis nie verdere definisie nie, tensy dit verberging of wegsteek behels.

Dit is belangrik om daarop te let dat die onderliggende misdaad nie spesifiek geïdentifiseer hoef te word nie (onderliggende misdaadspesifiek). Die Hooggeregshof het in verskeie uitsprake bevind dat dit, gebaseer op die voorwerp se objektiewe eienskappe en algemene kennis, voldoende is om af te lei dat die voorwerp uit 'n misdaad ontstaan ​​het. Dit beteken dat die Openbare Vervolgingsdiens nie hoef te bewys van watter spesifieke oortreding die geld of goedere afkomstig is nie. Verder moet stellings oor die oorsprong van geld of goedere akkuraat en tot 'n mate verifieerbaar wees; dit is nie voldoende as die geld wettiglik verkry kon gewees het wanneer die omstandighede anders aandui nie.

Vorme van geldwassery

Daar is verskeie vorme van geldwassery, elk met sy eie strafregtelike betekenis:

• Opsetlike geldwassery: die opsetlike vorm van geldwassery. Opset moet bewys word, byvoorbeeld omdat die verdagte die aansienlike risiko aanvaar het of homself willens en wetens blootgestel het aan die risiko dat die voorwerp uit 'n misdaad ontstaan ​​het. Dit word nie net vereis dat die verdagte bewus was van die kriminele oorsprong nie, maar ook dat hy bewustelik opgetree het. Opsetlike geldwassery word swaarder gestraf as nalatige geldwassery. Dit lei dikwels tot 'n lang tronkstraf, veral as daar 'n kriminele vennootskap is of as geldwassery gereeld gepleeg word.
• Nalatige geldwassery: In die geval van nalatige geldwassery, moet die verdagte redelike gronde gehad het om te vermoed dat die voorwerp uit 'n misdaad verkry is. Nie elke geval van nalatigheid lei tot nalatige geldwassery nie; daar moet 'n redelike mate van skuld of beduidende nalatigheid wees. Slegs indien die verdagte redelikerwys aanspreeklik is vir die versuim om die oorsprong te ondersoek, kan nalatige geldwassery vermoed word.
• Gewoontegeldwassery: Dit gaan oor herhaalde en opsetlike geldwassery (wat meer gereeld gepleeg word) volgens 'n spesifieke patroon. Gewoontematige geldwassery en die vorming van 'n kriminele vennootskap kan lei tot aansienlik swaarder strawwe, insluitend langtermyn gevangenisstraf. Dit dra 'n swaarder straf as toevallige geldwassery.

Daarbenewens is daar eenvoudige geldwassery , waarvolgens die blote verkryging of besit van 'n voorwerp wat direk uit 'n mens se eie misdaad voortspruit, strafbaar is. Sedert die wysiging van die wet is eenvoudige geldwassery ook strafbaar, mits aan spesifieke voorwaardes voldoen word.

Let asseblief daarop: Strawwe vir opsetlike en gewoontelike geldwassery is oor die algemeen strenger as dié vir eenvoudige geldwassery.

Hoe ontstaan ​​'n vermoede van geldwassery?

Agterdog ontstaan ​​dikwels in die geval van verdagte transaksies soos:

• Groot hoeveelhede kontant sonder 'n duidelike oorsprong.
• Onverklaarbare deposito's of komplekse kontantvloei via verskeie rekeninge.
• Luukse aankope wat nie ooreenstem met sigbare wettige inkomste nie.
• Verslae van finansiële instellings, prokureurs, rekenmeesters of ander diensverskaffers wat verplig is om verdagte transaksies aan die Finansiële Intelligensie-eenheid (FIU) te rapporteer.
• Transaksies wat uitstaan ​​as gevolg van objektiewe eienskappe, soos ongewone tipologieë of 'n onduidelike oorsprong van die geld, wat feitelik en waarneembaar is en deur regsowerhede bepaal kan word.

Hierdie verslae word streng vertroulik behandel, maar kan lei tot verdere ondersoek deur die polisie, die FIOD of die Openbare Vervolgingsdiens. Na so 'n verslag is dit belangrik om te besef dat die polisie of FIOD dikwels 'n kennisvoordeel het in geldwasseryondersoeke.

Wat moet jy dadelik doen as jy geldwassery vermoed?

Indien u van geldwassery verdink word, is dit van kardinale belang om onmiddellik 'n spesialis-strafregprokureur te betrek. U het die reg om stil te bly en u hoef niks vir die polisie te sê sonder 'n goeie prokureur aan u sy nie. Dit is noodsaaklik om strafregprokureurs vroegtydig te betrek, aangesien hulle u kan adviseer oor strategiese stellings en regsgeleenthede. Let asseblief daarop: om bloot u reg om stil te bly in te roep, is dikwels nie genoeg nie; as 'n verdagte word daar van u verwag om meer te doen, soos om 'n konkrete en verifieerbare verklaring te lewer. 'n Goeie prokureur kan die saakdossier assesseer, bewyse aanvra en u van strategiese advies voorsien om u kanse op 'n gunstige uitkoms te verhoog. Belangrike advies sluit in:

• Oefen jou reg uit om stil te bly en moenie enige verklarings maak sonder om jou prokureur te raadpleeg nie.
• Moenie onduidelike of onwaarskynlike stellings oor die oorsprong van die geld of goedere maak nie.
• Versamel en bewaar soveel moontlik bewyse wat 'n geloofwaardige verduideliking kan ondersteun.
• Wees bewus daarvan dat die Openbare Vervolgingsdiens van u mag verwag om 'n konkrete, ietwat verifieerbare en nie a priori hoogs onwaarskynlike verduideliking te verskaf sodra hulle 'n redelike vermoede van geldwassery gestaaf het.

Kubermisdaad en geldwassery

Kubermisdaad en geldwassery is deesdae nou verweef. Ons sien toenemend dat opbrengste uit kubermisdaad, soos internetbedrog, phishing of hacking, deur komplekse digitale roetes gewas word. Kriminele geld wat deur hierdie digitale misdade verkry word, word dikwels omgeskakel in kriptogeldeenhede soos bitcoins, waarna dit die wettige ekonomie betree via verskeie digitale beursies en internasionale transaksies. Die regbank en die Openbare Vervolgingsdiens gee dus ekstra aandag aan verdagte transaksies wat digitale betaalmiddele behels, veral as dit van die donker web of ander anonieme bronne afkomstig is.

In hofsake wat geldwassery met bitcoins of ander kriptogeldeenhede behels, word daar dikwels van die verdagte verwag om 'n aanneemlike verduideliking van die wettige oorsprong van hierdie digitale fondse te verskaf. Indien so 'n verduideliking nie verskaf kan word nie, neem die risiko van vermoede van geldwassery aansienlik toe. Prokureurs wat met geldwassery-sake handel, moet dus nie net kennis hê van strafreg nie, maar ook van kubermisdaad en hoe digitale geldvloei opgespoor en geanaliseer kan word.

Die rol van die FIOD en die Belasting- en Doeane-administrasie in geldwassery-sake

Die FIOD (Fiskale Inligtings- en Ondersoekdiens) en die Belasting- en Doeane-administrasie speel 'n sentrale rol in die bekamping van geldwassery in Nederland. Hulle spesialiseer in die opsporing van geld en goedere wat uit misdaad afkomstig is en werk nou saam met die Openbare Vervolgingsdiens. Die FIOD doen diepgaande ondersoeke na ongewone transaksies, dikwels gebaseer op verslae van finansiële instellings of ander organisasies wat onder die Wet op Geldwassery en Terrorismefinansiering (Voorkoming) (Wwft) val.

Indien die FIOD of die Belasting- en Doeane-administrasie vermoed dat geld of goedere afkomstig is van 'n misdaad, kan hulle hierdie bates in beslag neem en 'n kriminele ondersoek begin. Dit kan groot gevolge hê vir beide maatskappye en individue. Dit is dus baie belangrik om onmiddellik regsadvies van 'n spesialis-prokureur in te win in die geval van 'n ondersoek deur die FIOD of die Belasting- en Doeane-administrasie, sodat u regte optimaal beskerm word en u voldoende kan reageer op vrae oor die oorsprong van u bates.

Opsetlike geldwassery en gewoontegeldwassery: regskwalifikasies

Strafreg onderskei tussen opsetlike geldwassery en gewoontegeldwassery. Opsetlike geldwassery behels die doelbewuste verberging of verbloeming van die ware aard, oorsprong, ligging, beskikking of beweging van 'n voorwerp, terwyl die wete is dat die voorwerp van 'n misdaad afkomstig is. Dit vereis dat die verdagte werklik geweet het van die kriminele oorsprong van die geld of goedere.

Gewoontegeldwassery is 'n meer ernstige vorm, waarin 'n persoon herhaaldelik aan geldwassery deelneem, en so ontstaan ​​'n patroon. Die wetgewer beskou die sistematiese verberging van kriminele geld of goedere as 'n ernstige oortreding, waarvoor 'n hoër straf opgelê kan word. Beide opsetlike en gewoontegeldwassery is kriminele oortredings wat tot lang tronkstraf en swaar boetes kan lei. Dit is dus noodsaaklik om onmiddellik 'n ervare prokureur te betrek as u van hierdie vorme van geldwassery verdink word.

Voorkoming van geldwassery: wat kan jy self doen?

Die voorkoming van geldwassery begin deur waaksaam te wees vir ongewone transaksies. Finansiële instellings, prokureurs, eiendomsagente en ander diensverskaffers is wetlik verplig om verdagte of ongewone transaksies aan die Finansiële Intelligensie-eenheid (FIU) te rapporteer. Privaat individue en entrepreneurs kan egter ook help om geldwassery te voorkom deur verdagte kontantvloei te herken en te rapporteer.

Goeie administrasie en deursigtigheid oor die oorsprong van bates is van kardinale belang. Maak seker dat u altyd die oorsprong van u geld of goedere kan aantoon, en wees bedag op transaksies wat nie ooreenstem met u normale besigheidsbedrywighede of finansiële situasie nie. Die opstel van 'n deeglike nakomingsbeleid, met die hulp van 'n spesialis-prokureur, help om die risiko van geldwassery te verminder en voldoening aan wetlike verpligtinge te verseker. Op hierdie manier beskerm u nie net uself nie, maar dra ook by tot die integriteit van die finansiële stelsel.

Die rol van verklarings en bewyse in 'n geldwasserysaak

Die Openbare Vervolgingsdiens moet feite en omstandighede voorlê wat dui op 'n ernstige vermoede van geldwassery. Slegs dan kan van jou, as 'n verdagte, verwag word om 'n verklaring oor die wettige oorsprong van die voorwerp te lewer. Hierdie verklaring moet nie vooraf hoogs onwaarskynlik wees nie en moet tot 'n mate verifieerbaar wees; dit is nie voldoende om die reg om te swyg, in te roep nie.

Indien u nie 'n verklaring aflê nie, of 'n onduidelike verklaring aflê, kan die regter dit in ag neem by die beoordeling van die bewyse. Stilbly is egter nie op sigself 'n kriminele oortreding nie en mag nie as bewys van skuld gebruik word nie. Daarbenewens moet sekere handelinge, soos verberging of wegkruip, in meer besonderhede in die aanklag beskryf word. Laastens hoef die voorwerp nie geheel en al uit misdaad te ontstaan ​​nie; gedeeltelike finansiering met kriminele geld is ook voldoende vir 'n skuldigbevinding aan geldwassery.

Moontlike strawwe en gevolge

Die strawwe vir geldwassery is streng en hang af van die erns en aard van die oortreding:

• Opsetlike geldwassery: strafbaar met 'n maksimum gevangenisstraf van ses jaar of 'n boete van die vyfde kategorie.
• Nalatig geldwassery: strafbaar met 'n maksimum gevangenisstraf van twee jaar of 'n boete van die vyfde kategorie.
• Gewoontegeldwassery: dit dra 'n langtermyn tronkstraf van tot agt jaar of 'n boete van die vyfde kategorie; herhaalde of georganiseerde geldwassery dra 'n swaarder straf.
• Eenvoudige skuldwassery: strafbaar met 'n maksimum gevangenisstraf van drie maande of 'n boete van die vierde kategorie.

Die gevolge van 'n skuldigbevinding aan geldwassery is verreikend. Nie net sal jy 'n kriminele rekord hê nie, maar 'n konfiskasiebevel kan ook opgelê word. Dit beteken dat jy verplig kan word om die voordeel of bedrag wat verkry is, terug te betaal. Daarbenewens kan verbeurdverklaring plaasvind en geld, voertuie, vaste eiendom en ander goedere kan in beslag geneem word. Die regs- en finansiële gevolge is dus aansienlik.

Waarom is dit so belangrik om 'n spesialis-prokureur te betrek?

Geldwassery-sake is regtens kompleks en vereis kennis van beide strafreg en finansiële regulasies. In sulke situasies is dit noodsaaklik om onmiddellik gespesialiseerde strafregprokureurs te kontak. 'n Goeie prokureur kan jou die beste moontlike bystand bied. Dit is baie belangrik dat 'n goeie prokureur die saak deeglik beoordeel en betyds appèl aanteken indien nodig, om die beste kans op 'n gunstige uitkoms te bied.

'n Ervare geldwassery-prokureur kan:

• Beskerm jou regte dwarsdeur die kriminele ondersoek.
• Jou adviseer oor die maak van verklarings en die uitoefening van jou reg om stil te bly.
• Verskaf ondersteuning in die opstel van 'n geloofwaardige stelling.
• Hou toesig oor kommunikasie met die Openbare Vervolgingsdiens en die Finansiële Intelligensie-eenheid.
• Maak seker dat u saak versigtig en met aandag aan detail hanteer word.

Gevolgtrekking

Om van geldwassery verdink te word, beteken dat jy daarvan beskuldig word dat jy die kriminele oorsprong van geld of goedere verberg of verbloem het. Dit is 'n ernstige kriminele oortreding met swaar strawwe en verreikende gevolge. Die Openbare Vervolgingsdiens hoef nie die onderliggende misdaad te bewys nie, maar moet 'n diepgaande vermoede van geldwassery staaf.

Indien u van geldwassery verdink word, is dit van kardinale belang om onmiddellik 'n spesialis-strafregprokureur te betrek, u reg om stil te bly te respekteer en geen haastige verklarings te maak nie. 'n Geloofwaardige verduideliking kan die verskil maak, maar dit moet sorgvuldig met regsbystand voorberei word.

Word u vermoed van geldwassery of het u 'n uitnodiging vir 'n polisie-onderhoud ontvang? Kontak dan die strafregprokureurs by Law & More so gou as moontlik. Ons sal u deur die hele proses met kundigheid, toewyding en persoonlike aandag bystaan.

Gereelde vrae oor geldwassery

Wat beteken dit om van geldwassery verdink te word?

Om van geldwassery verdink te word, beteken dat jy daarvan beskuldig word dat jy 'n voorwerp verberg, vermom of gebruik het wat jy geweet het of redelikerwys moes vermoed het dat dit van 'n kriminele oortreding afgelei is. Die onderliggende oortreding hoef nie spesifiek vasgestel te word nie.

Moet ek 'n verklaring aflê?

Jy is nie verplig om 'n verklaring af te lê nie. Jy het die reg om stil te bly. Daar kan egter van jou verwag word om 'n aanneemlike verduideliking te verskaf sodra die Openbare Vervolgingsdiens 'n redelike vermoede van geldwassery gestaaf het.

Wat is die moontlike strawwe?

Kriminele geldwassery kan lei tot tronkstraf van tot agt jaar, boetes en konfiskasiebevele. Die erns van die straf hang af van die tipe geldwassery en die omstandighede van die saak.

Wat moet ek doen as ek vir 'n polisie-onderhoud genooi word?

Kontak onmiddellik 'n spesialis-prokureur. Moenie enige verklarings maak sonder regsadvies nie en oefen jou reg uit om stil te bly.

Gereelde vrae oor die vermoede van geldwassery